つみたてNISA開始3か月運用確認
家計管理メインで始めたこのブログも株式投資に関する記事が随分多くなってきました。ブログ自体分けてもいいのですがリアル家計簿とリアル投資記録を併記する事で地方在住40代会社員家庭のお金の実態をさらしていきたいと思います。
日本、米国は乱高下が続いていますが、そういえば1月に設定したつみたてNISAはどうなってるんでしょう？妻口座という事もありすっかり忘れていました
つみたてNISAについておさらいです
つみたてNISAとは
一般NISAが120万円×5年＝600万円に対して、40万円×20年=800万円分が非課税とトータルでは非課税枠が増える計算です
つみたてNISA アセットアロケーション
４つの投信を月1回のつみたて設定しています
各投信のアセットアロケーションからおおよその組み入れ比率はこちら
このアセットアロケーションでの期待リターンを計算した記事です
つみたてNISA実践報告
妻口座にはログインできないので連携を許可してもらったマネーフォワードで確認です
2月上旬からの相場の下落傾向にともない、各投信がそれぞれ約2～5％のマイナスとなっています。選択設定に関しては妻の意向も聞ききバランス8資産やひふみプラスを設定しましたが、その2本の方がマイナスは抑えられています。
今後の予定
もちろん絶賛放置です
20年(240か月)のうちまだわずか3か月です
先は長いですね
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長期投資について書いています
